נקלעתם לצומת
עם החלטה כלכלית
קבלו מענה מקצועי ומבוסס נתונים לדילמה פיננסית נקודתית, מתוך הסתכלות הוליסטית על המצב שלכם, לפני שאתם עושים צעד משמעותי.
עומדים בפני החלטה כלכלית חשובה ורוצים להיות בטוחים?
לפעמים אתם לא זקוקים לליווי שנתי מקיף, אלא לעין מקצועית ומנוסה שתבחן סוגיה ספציפית שמעסיקה אתכם:
- התלבטות לפני כניסה להשקעה: קיבלתם הצעה להשקעה בשוק ההון, בעסקת נדל״ן או באפיק אלטרנטיבי, ואתם רוצים לבדוק את הסיכונים האמיתיים לפני שאתם מעבירים כסף.
- קבלת סכום כסף פתאומי: השתחררה קרן השתלמות, קיבלתם ירושה, מענק או בונוס משמעותי, ואתם מתלבטים איפה נכון להחנות או להשקיע אותו במקום שיישחק בעו״ש.
- בחינת חלופות ודילמות מימון: האם כדאי לסגור חלק מהמשכנתא או למנף את הכסף? האם לקחת הלוואה לצורך השקעה מסוימת?
- איתור נקודות כשל: תחושה כללית שההון שלכם אינו ממצה את הפוטנציאל שלו, ושמשהו בהתנהלות הנוכחית עוצר אתכם מלהתקדם.
בפגישה אחת ממוקדת של שעה וחצי (בזום או פרונטלית), נפרק את הדילמה למספרים, ננתח את החלופות ונגבש מסקנות חדות שיעניקו לכם שקט נפשי.
למה לקיים פגישת ייעוץ דווקא עם מתכנן פיננסי CFP®?
החלטה פיננסית נקודתית יכולה להשפיע על התמונה הכלכלית כולה. לכן חשוב לבחון לא רק את ההשקעה או המימון שעל הפרק, אלא גם את המטרות שלכם, יתר הנכסים, התזרים ורמת הסיכון המתאימה לכם.
כמתכנן פיננסי מוסמך CFP®, אני מביא לפגישה הסתכלות רחבה שמחברת בין השיקולים האלה:
- בחינת החלופות בהתאם למטרות שלכם: נבחן את היתרונות, העלויות והסיכונים של כל חלופה, ואת ההתאמה שלה לצרכים ולתמונה הכלכלית שלכם.
- הסתכלות הוליסטית רחבה: גם בדילמה נקודתית, בוחנים איך ההחלטה משפיעה על יתר הנכסים, על חשיפת הסיכון המשפחתית ועל הטבות המס.
- ניסיון מעשי עשיר: שילוב של ניסיון יזמי וניהולי בכיר לאורך 15 שנים, לצד ליווי של למעלה מ-600 לקוחות בדילמות דומות.
מה כוללת
פגישת הייעוץ?
- אבחון מקדים של הנתונים: מעבר על החומרים והשאלות שאתם שולחים לפני הפגישה כדי שנגיע מוכנים ישירות לעבודה.
- פגישת עומק אישית (שעה וחצי): מתקיימת פרונטלית במשרד או בזום, לפי הנוחות שלכם.
- ניתוח כדאיות וסיכונים: בחינת החלופות השונות, השוואת עלויות, היבטי מיסוי ורמות סיכון.
- סיכום תובנות ומסקנות: קבלת תמצית ברורה של המלצות הפעולה הפרקטיות, כך שתדעו בדיוק מה הצעד הבא.
- הקלטה מלאה (בפגישות זום): לצפייה חוזרת בכל שלב.
השקעה
ושקיפות מלאה
עלות הפגישה
1,800 ש״ח (כולל מע״מ).
מודל שדרוג וקיזוז מלא
במידה ותחליטו בהמשך להצטרף לאחד מתהליכי הליווי המלאים (תכנון פיננסי למשפחות או לעצמאיים), עלות הפגישה תקוזז במלואה ממחיר התוכנית שנבחרה.
שאלות נפוצות
איך מתכוננים לפגישה?
לאחר התיאום תקבלו שאלון קצר להעברת נתונים בסיסיים וטפסים רלוונטיים (כמו דוחות השקעה, פרטי עסקה שנבחנת או תמונת מצב תזרימית). ככל שהמידע יועבר מראש, נוכל לנצל את זמן הפגישה בצורה המעמיקה ביותר.
האם הפגישה מתאימה גם לבני זוג יחד?
בהחלט, ואפילו מומלץ מאוד. כאשר ההחלטה הכלכלית משפיעה על התא המשפחתי כולו, נוכחות של שני בני הזוג יוצרת שפה משותפת, בהירות והסכמה לגבי הדרך הנכונה לפעול.
האם בפגישה נקבל המלצות על מניות ספציפיות?
לא. הפגישה אינה כוללת ייעוץ השקעות פרטני בניירות ערך בודדים (הדורש רישיון ניהול תיקים), אלא אסטרטגיה כלכלית, בחינת מבנה העסקה, הקצאת נכסים, ניהול סיכונים ובדיקת כדאיות פיננסית רחבה.